Политика AML

Anti-Money Политика Отмывание

ВВЕДЕНИЕ
Термин «отмывание денег» охватывает все процедуры , чтобы скрыть происхождение полученных преступным путем , так что они , кажется, происходят из законного источника. Capital Letter GmbH ( «Компания») нацелен на выявление, управление и снизить риски , связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компания ввела строгую политику , направленную на выявление, предотвращение риска или смягчения в отношении любых подозрительных действий , выполняемых клиентами.
Компания должна постоянно контролировать свой уровень подверженности риску отмывания денег и финансирования терроризма.
Компания считает , что , если он хорошо знает своего клиента и тщательно понимает его инструкции, он будет лучше возможности для оценки рисков и выявить подозрительные действия.
Надлежащая проверка клиентов
Эффективное клиентов Due Diligence (»НПК») меры имеют важное значение для управления отмывания денег и терроризма риска финансирования. CDD средства идентификации клиента и проверки их истинная идентичность на основе документов, данных или информации , и в момент начала деловых отношений с клиентом , так и на постоянной основе. Идентификации клиента и процедуры проверки требует, во- первых, сбор данных и, во- вторых, попытки проверить , что данные.
В процессе регистрации капитала Письмо индивидуальных клиентов предоставить следующую информацию идентификации Компании:
полное имя клиента;
Дата Клиента рождения;
Страна проживания / нахождения клиента;
Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
В процессе регистрации Capital Letter корпоративные клиенты предоставляют следующую информацию идентификации Общества:
Полное фирменное наименование;
Регистрационный номер и дата;
Страна регистрации / регистрации; · Зарегестрированный адрес;
Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
После получения информации идентификации персонала Компании должны проверить эту информацию запрашивающей соответствующие документы.
Соответствующие документы для проверки личности клиента включают в себя, но не ограничиваются ими, следующие:
Для отдельного клиента: высокое разрешение , отсканированная копия или фотографии страниц паспорта или любого другого национального ID, с указанием фамилии и имени (наименования), дату и место рождения, номер паспорта, выдачи и даты истечения срока действия , страна выдачи и подпись Клиента .;
Для корпоративных клиентов: с высоким разрешением копии документов , свидетельствующих о существовании объекта, таких как свидетельство о регистрации, и, где это применимо, свидетельство об изменении имени, свидетельство о хорошем положении, статьи инкорпорации, правительство выданный бизнес лицензия (если это применимо) и т.д.
для проверки подтверждения адреса заказчика Компания требует один из следующих должны быть предоставлено, в том же правильном имени заказчика:
Высокое разрешение копия счета за коммунальные услуги (фиксированная телефонная линия, вода, электричество) выдается в течение последних 3 -х месяцев;
Копия налоговых или ставки счетов от местных органов власти;
Копия банковской выписки (на текущий счет, депозитный счет в или счета кредитной карты);
Копия банковских рекомендательного письма.
При принятии вывода средств вкладчиков средств по кредитной / дебетовой карты клиент обязан предоставить отсканированную копию или фотографию кредитной / дебетовой карты (передняя и задняя сторона). На лицевой стороне кредитной / дебетовой карты должны показать полное имя владельца карты, срок годности и первые шесть и последние четыре цифры номера карты (остальные цифры могут быть покрыты). Копию или скан обратной стороне кредитной / дебетовой карты должны показывать подпись владельца карты, но CVC2 код / CVV2 необходимо маскировать.
Если существующий клиент либо отказывается предоставить информацию , описанную выше , или если клиент намеренно вводит в заблуждении при условии информации, компании, после рассмотрения рисков, будет рассмотреть вопрос о закрытии любого счета существующего клиента.
Положения меры требуют дальнейшего исследования и идентификации клиентов , которые могут представлять потенциально высокий риск отмывания денег / финансирование терроризма. Если компания оценила , что деловые отношения с клиентом , представляет высокий риск будет применять следующие дополнительные меры:
Получение информации , относящейся к источнику средств или богатства клиента потребуется (это будет сделано с помощью электронной -mail или телефон);
Запросить дополнительную информацию от клиента или от собственных научно — исследовательских и сторонних источников Общества с целью уточнения или обновить информацию о клиенте, получить любую дополнительную или дополнительную информацию, уточнить характер и цели сделок клиента с Компанией.
При получении информации для проверки заявления клиента об источнике средств или богатств, сотрудники компании будут чаще запрашивать и изучать информацию о статусе занятости человека или бизнес / оккупации. Сотрудники компании будут просить любые дополнительные данные или доказательства, что работы / занятия, которые могут быть сочтены необходимыми в ситуации, в частности, соответствующие подтверждающие документы (трудовые договоры, выписки из банковских счетов, письма от работодателя или бизнеса и т.д.).
Компания будет проводить постоянные по надлежащей проверке клиентов и мониторинг счета для всех деловых отношений с клиентами. В частности, она включает в себя регулярный пересмотр и освежающие зрения Общества о том, что ее клиенты делают, уровень риска, который они представляют, и что-то не согласуется с информацией или убеждения ранее имевшиеся о заказчике ли. Он также может включать в себя все, что, как представляется, является существенное изменение в характере или цели деловых отношений клиента с Компанией.

ОПЛАТА ПОЛИТИКА
платежей политика Общества регулируется Положением о неторговых операций.

ПЕРСОНАЛ
AML Compliance Officer
Компания назначает Compliance Officer AML, который будет полностью отвечать за ПОД и ФТ программы Общества и сообщать Совету Общества или комитета его существенных нарушений внутренней политики AML и процедурами , а также Правила, коды и стандарты надлежащей практики.
Обязательства по ПОД этикой являются:
а) обеспечение соблюдения Компанией требований Правил;
б) создание и поддержание внутренней программы ПОД;
с) создание функции аудита для проверки его борьбы с отмыванием денег и борьбы с финансированием процедур и систем терроризма;
d) Обучение сотрудников распознавать подозрительные сделки;
е) получение и исследование внутренних подозрительной деятельности и операционные отчеты сотрудников и составление отчетов в ПФР , где это уместно;
е) обеспечение надлежащего AML запись сохраняется;
г) Получение и обновление международных выводов в отношении стран с неадекватной AML систем, законов или мер.
Сотрудники
Все сотрудники компании, менеджеры и директора должны быть в курсе этой политики.
Сотрудники, менеджеры и директора , которые занимаются , связанные с ОМЛ обязанностей должны быть надлежащим образом проверены. Это включает в себя проверку криминальной сделано во время работы и контроля в процессе работы. Любое нарушение этой политики или программы AML необходимо сообщать по секрету сотрудника БОД соблюдению , если это нарушение не подразумевает БОД Compliance Officer, в этом случае работник должен сообщить о нарушении в главного исполнительного директора.
Сотрудники , которые работают в областях, которые восприимчивы к отмыванию денег или финансированию терроризма схем должны быть обучены тому , как выполнить эту политику или программы БОД. Это включает в себя зная , как быть готовым к отмыванию денег и финансированию терроризма рисков и что делать , когда риски идентифицированы.
Программа обучения сотрудников
Компания предоставляет обучение БОД сотрудникам , которые будут иметь дело с клиентами или будут участвовать в какой — либо БОД проверки, проверки или процессы мониторинга. Компания может проводить свою подготовку внутри или нанимать внешних консультантов сторонних производителей .
Каждый человек , работающий в компании назначается руководитель , который учит его или ее в отношении всех политик, процедур, документации клиента форм, а также требования, валютные рынки, торговые платформы и т.д. Там является учебный план для каждого нового сотрудника и испытаний, проводятся в течение 2-3 месяцев ( в зависимости от уровня в бизнесе).
AML учебные программы Компании направлены на обеспечение ее сотрудников получить
соответствующий уровень подготовки в отношении любых возможных рисков ПОД / ФТ.

Содержание обучения
обучения AML и риск информирования компании включает в себя следующее содержание:
приверженность компании к предупреждению, выявлению и отчетности ОД и преступлений TF.
Примеры ОД и ФТ , которые были обнаружены в подобных организациях, чтобы создать
осведомленность о потенциальных рисках ОД и ФТ , которые могут быть , с которыми сталкиваются сотрудники компании хорошо известны или признанных типологий, особенно в тех случаях, предоставленных ФАТФ или ОМЛ контролеров.
Последствия ОД и ФТ для Общества, в том числе потенциальной юридической ответственности.
Ответственность Общества в соответствии с Законом о ПОД и Положением.
Эти конкретные обязанности работников , как это определено в этой политики AML, и как сотрудники должны следовать процедурам БОД Компании.
Как определить и сообщить о необычной деятельности , которая может быть подозрительной транзакции или попытки транзакции.
Правила , которые применяются против незаконного раскрытия информации о подозрительных сделках ( «разглашение»).

Need Help?